你一定能上岸：最新2026年5月基金考前提分基金从业考试科目一真题考点整理_红鱼学习网

2024年5月基金从业资格考试科目一真题考点整理

摘要：

随着2024年5月基金从业资格全国统考的临近，为了帮助考生更好地备考，本文整理了近三年基金从业资格考试科目一的10个《基金法律法规》真题考点，供考生参考和复习。

一、资产管理行业功能

1. 提高资源配置效率。
2. 信息中介→投资决策→最佳执行。
3. 连接投融资双方。
4. 促进金融资产合理定价。

二、证券投资基金的基本特点

1. 集合理财、专业管理。
2. 组合投资、分散风险。
3. 利益共享、风险共担。
4. 严格监管、信息透明。
5. 独立托管、保障安全。

三、ETF的特点

1. 被动操作指数型基金。
2. 独特的实物申购、赎回机制。
3. 实行一级市场与二级市场并存的交易制度。

四、基金中基金（FOF）的运作规范

1. 将80%以上的基金资产投资于经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额的定义为FOF。
2. 同基同人不超20%。
3. 不允许FOF持有分级基金等具有衍生品性质产品。
4. 被投基金期限≥1年，净资产≥1亿。
5. 减少双重收费。
6. FOF的基金管理人应代表FOF份额持有人的利益。
7. 强化FOF信息披露。
8. 保证估值的公允性。
9. 明确基金公司开展FOF业务的组织架构。
10. 强化相关主体责任。

五、公募基金管理人的禁止行为

1. 将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。
2. 不公平地对待其管理的不同基金财产。
3. 利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益。
4. 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。
5. 侵占、挪用基金财产。
6. 泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。
7. 玩忽职守，不按照规定履行职责。
8. 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

六、基金监管的原则

1. 保障投资人利益原则。
2. 适度监管原则。
3. 高效监管原则。
4. 依法监管原则。
5. 审慎监管原则。

七、私募基金的信息披露和报送

1. 临时报告——发生重大事项，10日内向协会报告。
2. 年度报告——年度结束4个月内-基金业协会-经审计的年度财务报告+基金年度投资运作基本情况。
3. 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

八、公司治理原则

1. 基金份额持有人利益优先原则。
2. 公司独立运作原则。
3. 制衡原则。
4. 公司的统一性和完整性原则。
5. 股东诚信与合作原则。
6. 公平对待原则。
7. 业务与信息隔离原则。
8. 经营运作公开、透明原则。
9. 长效激励约束原则。
10. 人员敬业原则。

九、基金管理人内部控制的基本要素

1. 控制环境（基础）：包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
2. 风险评估：对公司内外部风险进行识别、评估和分析，及时防范和化解风险。
3. 控制活动：包括股东会、董事会、监事会和管理层的职权履行，业务部门的职责行使，重大业务的授权等。
4. 信息沟通。
5. 内部监控。

十、基金销售渠道审慎调查内容

1. 基金代销机构对基金管理人的审查。
2. 基金管理人对基金代销机构的审查。
3. 审慎调查的流程：客观准确，有合理的理论依据。
4. 审慎调查工作开展：优先根据公开披露的信息，对非公开信息实施尽职甄别。

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